Ana içeriğe atla
Monivo

Kriptoda KYC nedir?

KYC (Müşterinizi Tanıyın), düzenlemeye tabi bir kripto platformunun para yatırmanıza, işlem yapmanıza veya çekmenize izin vermeden önce gerçekleştirdiği kimlik doğrulamasıdır. Bu, borsaların bir tercihi değil; müşteri fonlarını tutan veya itibari para kanallarını kullanan herkes için geçerli olan kara para aklama karşıtı bir yasadır. Bu açıklayıcı metin, tam olarak ne tür bilgilerin toplandığını, hangi faaliyetlerin gerçekten KYC gerektirdiğini, gerçek risklerin neler olduğunu ve takas işlemlerinin hala KYC olmadan nasıl çalıştığını kapsar.

KYC aslında neleri içerir?

  1. 1

    Kimlik bilgisi toplama

    Tam yasal adınız, doğum tarihiniz, ikamet adresiniz ve genellikle ulusal vergi veya kimlik numaranız istenir. Bu, düzenlemeye tabi her platformun uyguladığı temel 'müşteri kimlik tespit programı' adımıdır.

  2. 2

    Belge doğrulama

    Pasaport, ehliyet veya ulusal kimlik belgenizin bir fotoğrafı ve ayrıca canlılık selfie'si istenir. Çoğu borsa bu işlemi üçüncü taraf bir sağlayıcıya yaptırır, bu nedenle belgeleriniz hem borsada hem de bu sağlayıcıda saklanır.

  3. 3

    Tarama

    Bilgileriniz yaptırım listelerine, siyasi risk taşıyan kişiler veri tabanlarına ve olumsuz medya kayıtlarına karşı kontrol edilir. Kısmi bir ad eşleşmesi, bir insan tarafından incelenene kadar katılım sürecini dondurabilir.

  4. 4

    Sürekli izleme

    Doğrulama tek seferlik bir işlem değildir. İşlemler sürekli puanlanır ve alışılmadık bir para yatırma işlemi, kayıttan aylar sonra bir fon kaynağı talebini tetikleyebilir; genellikle siz cevap verene kadar hesap dondurulur.

Hangi faaliyetler KYC gerektirir?

Kimlik doğrulaması gerektirip gerektirmemesine göre kripto faaliyetleri karşılaştırıldı
FaaliyetKYCNeden
Kart veya banka havalesi ile kripto satın almaHer zaman gereklidirİtibari para kanalları, her müşteriyi tanımlamak zorunda olan düzenlemeye tabi ödeme kuruluşları ve bankalar aracılığıyla çalışır.
Saklama hizmeti sunan bir borsada bakiye tutmaHer zaman gereklidirMüşteri fonlarını tutmak, platformu neredeyse her büyük yargı alanında düzenlemeye tabi bir saklayıcı haline getirir.
Kriptodan kriptoya takas, saklama hizmeti sunmayanGenellikle yokturHesap oluşturulmaz ve fon tutulmaz; bir hedef adres verirsiniz ve varlıklar doğrudan aktarılır.
Kişisel saklama cüzdanına çekimKaydolurken zaten yapılmıştırBazı yargı alanları, platformun çekimin lehtarı olan kişinin bilgilerini kaydetmesini de şart koşar (seyahat kuralı).
Merkeziyetsiz borsa kullanmaProtokol seviyesinde yokturSözleşmenin sizi doğrulayacak bir operatörü yoktur, ancak ön uçlar coğrafi engelleme yapabilir ve adresleri tarayabilir.

Arkasındaki kurallar

Amerika Birleşik Devletleri'nde, saklama hizmeti sunan borsalar FinCEN'e Banka Gizliliği Yasası kapsamında para hizmetleri işletmeleri olarak kaydolur ve bu yasa, bir müşteri kimlik tespit programını ve şüpheli faaliyet raporlamasını zorunlu kılar. Avrupa Birliği'nde ise AML direktifleri ve MiCA, kripto varlık hizmet sağlayıcılarına eşdeğer görevler yükler. Birleşik Krallık, Kara Para Aklama Yönetmeliklerini FCA kaydı aracılığıyla uygular. Bunların üzerine, FATF seyahat kuralı eklenmiştir; bu kural, yaklaşık 1.000 USD veya EUR üzerindeki transferlerde platformların müşteri bilgilerini takas etmesini gerektirir. Ortak nokta, saklama ve itibari paradır: yükümlülükler, sizin bireysel bir sahip olarak değil, varlıklarınızı elinde bulunduran aracıya aittir.

Tavizler

Doğrulama size itibari para erişimi, daha yüksek limitler ve saklama hizmeti sunan platformlarda bir şeyler ters gittiğinde bazı başvuru yolları sağlar. Buna karşılık, yasal kimliğiniz ile zincir üstü faaliyetleriniz arasında kalıcı bir bağlantı, kimliğinizin kopyalarının borsa ve doğrulama sağlayıcısı nezdinde bulunması ve inceleme sırasında hesap dondurulması riskine maruz kalırsınız. Her iki taraf da kesinlikle daha iyi değildir; doğru cevap, bir banka kanalına ihtiyacınız olup olmadığına veya sadece zaten sahip olduğunuz varlıklar arasında geçiş yapmanız gerekip gerekmediğine bağlıdır.

KYC olmadan takas

Halihazırda kripto tutuyorsanız, saklama hizmeti sunmayan bir takas tüm süreci atlar: hesap yok, belge yükleme yok, sizin adınıza tutulan bakiye yok. Bir varlık gönderir, bir hedef adres belirtir ve diğerini alırsınız. Sağlayıcılar yine de yatırımları otomatik olarak tarar ve bir AML kontrolü tarafından işaretlenen bir emri duraklatabilir, bu nedenle denetimsiz bir kanal değildir; sadece bir kimlik dosyası gerektirmez. Uygulamalı bir örnek için KYC olmadan Bitcoin nasıl alınır bağlantısını, platform karşılaştırması için ise KYC gerektirmeyen borsa merkezi bağlantısını inceleyebilirsiniz.

Hesap açmadan takas yapın

Monivo, bağlı tüm KYC gerektirmeyen sağlayıcıların tekliflerini aynı anda listeler ve en iyi uygulanabilir sonucu size sunar. Kayıt yok, kimlik bilgisi yok, saklama hizmeti yok.

Canlı teklif alın

How to work out whether a service will ask you for KYC

Verification is not applied evenly across crypto. These four steps tell you, before you sign up to anything, whether a given service will need your documents.

  1. 1

    Identify what the service custodies

    A platform that holds your balance between trades is a custodian, and custodians are the part of the industry regulators register. A non-custodial swap forwards your coins and never holds a balance for you, which is why it can quote you without an account.

  2. 2

    Check whether fiat touches the transaction

    The identity requirement follows the bank rails, not the coins. Card and bank payments run through a regulated payment provider that must verify the payer, so any fiat purchase will ask for ID. A crypto-to-crypto swap has no bank in the chain.

  3. 3

    Look for the account wall

    If you cannot get a price without registering an email, the service is building a profile before it has done anything for you. Being able to see a live quote, a minimum and a payout estimate while logged out is the clearest signal there is no identity file.

  4. 4

    Read the refund path

    Ask what happens to a failed or underpaid transfer. Services that verify can return funds to a named account; a non-custodial swap returns them to a refund address you supply. Knowing which model you are in tells you what is collected and why.

Sıkça sorulan sorular

Kriptoda KYC ne anlama gelir?

KYC, Müşterini Tanı anlamına gelir: düzenlemeye tabi bir borsanın, işlem yapmanıza, para yatırmanıza veya çekmenize izin vermeden önce kimliğinizi topladığı ve doğruladığı yasal olarak zorunlu bir süreçtir. Pratikte bu, adınızı, adresinizi, doğum tarihinizi ve devlete ait bir kimlik belgenizi teslim etmeniz ve ardından sürekli olarak yaptırım ve izleme listelerine karşı taranmanız anlamına gelir.

Kripto borsaları neden KYC ister?

Çünkü kara para aklamayı önleme yasaları onları finansal kurum olarak kabul eder. Saklama hizmeti veren borsalar ve itibari para giriş noktaları, ABD Banka Gizliliği Yasası, AB'nin AMLD/MiCA çerçevesi ve Birleşik Krallık Kara Para Aklama Düzenlemeleri gibi rejimlerin kapsamına girer ve bunların hepsi müşteri kimlik tespiti, kayıt tutma ve şüpheli faaliyet raporlaması gerektirir.

Her kripto işlemi için KYC gerekli mi?

Hayır. Düzenlemeye tabi bir aracı kurumun paranızı tuttuğu veya itibari para yollarına dokunduğu her yerde gereklidir. Saklama hizmeti vermeyen bir kripto-kripto takası, hesap oluşturmaz ve bakiye tutmaz, bu nedenle genellikle sadece bir alıcı adresiyle ilerler.

KYC tamamlamanın riskleri nelerdir?

En önemli risk veri yoğunlaşmasıdır: kimlik belgeniz, öz çekiminiz ve adresiniz, genellikle üçüncü taraf bir satıcının olan ve hedef haline gelen bir veri tabanında bulunur. Borsa ve doğrulama sağlayıcı ihlalleri, müşteri kimlik verilerini tekrar tekrar sızdırmıştır. Doğrulanmış hesaplar inceleme beklerken dondurulabilir ve para çektiğinizde varlıklarınız zincir üzerinde yasal kimliğinizle ilişkilendirilir.

Kriptoda KYC'den yasal olarak kaçınabilir miyim?

Çoğu yargı alanında, bunu talep etmeyen saklama hizmeti vermeyen bir takas kullanmak yasaldır. Bu, sizin üzerinize düşen bir görevi ihlal ettiğiniz anlamına gelmez, çünkü doğrulama yükümlülüğü düzenlemeye tabi saklayıcılar ve itibari para işlemcileri üzerindedir. Kimlik belgelerini taklit etmek veya raporlama eşiklerini aşmak için işlemleri özel olarak düzenlemek hiçbir yerde yasal değildir. Vergiye tabi satışları raporlamaktan siz sorumlu olmaya devam edersiniz.

Seyahat kuralı nedir ve KYC'den farkı nedir?

KYC, kullandığınız platforma kimliğinizi tanıtır. Seyahat kuralı ise, çoğu uygulamada 1.000 USD veya EUR eşiğinin üzerindeki transferlerde, o platformun kimlik bilgilerinizi alıcı platforma iletmesini gerektirir. Bazı borsaların artık para çektiğiniz cüzdanın sahibini sormasının nedeni budur.

Borsa KYC ne kadar sürer?

Otomatik doğrulama genellikle birkaç dakika içinde tamamlanır. İsim eşleşmesi, kötü bir belge taraması veya daha yüksek kademeli bir limit talebi ile tetiklenen manuel inceleme genellikle bir ila beş iş günü sürer ve fon kaynağı incelemeleri önemli ölçüde daha uzun sürebilir.

Bu rehber, yasal veya vergi tavsiyesi niteliğinde olmayan genel bilgilerdir. İlgili konular: En iyi KYC gerektirmeyen borsaların karşılaştırması · KYC olmadan Monero satın alın · Kripto takas vergileri

Daha fazla bilgi edinin

Borsaları Karşılaştırın

Keşfetmeye Devam Edin

Tüm RehberlerMonero MerkeziTüm Kripto ParalarCoinleri karşılaştırınTakas kuru karşılaştırmasıKur endeksiTakas SSSYardım ve SSSGizlilik coinleriSaklama hizmeti sunmayan borsalarTakas Başlat