Qué pasa cuando un exchange sin KYC pide identificación

Cronología de un vistazo

No hay un reloj fijo. Cada etapa termina cuando se cumple su condición, no tras un número de horas determinado. La rapidez depende sobre todo de la cola del proveedor y de lo rápido y completo que se entregue la información solicitada.

• Etapa 1 — Retención: tu depósito ha llegado, pero el proveedor pausa la orden en lugar de enviar el pago.
• Etapa 2 — Solicitud: el proveedor indica qué necesita, normalmente a través del soporte de Monivo o de un enlace del proveedor.
• Etapa 3 — Envío: mandas la información solicitada o decides no hacerlo.
• Etapa 4 — Revisión: el equipo de cumplimiento del proveedor evalúa lo enviado y puede hacer más preguntas.
• Etapa 5 — Decisión: el swap se completa, el depósito se devuelve según las condiciones del proveedor o los fondos siguen retenidos mientras el caso sigue abierto.

Etapa 1: la orden queda retenida

El estado de la orden deja de avanzar tras confirmarse el depósito, o el soporte te avisa de que el proveedor la ha marcado. Tus fondos están con el proveedor: no se han perdido y no los tiene Monivo. El pago cotizado era una estimación; con la orden retenida, el importe final depende de las condiciones del proveedor al cerrarse el caso.

• No vuelvas a enviar el mismo depósito ni abras una orden duplicada.
• Guarda el ID de la orden de Monivo y el hash de la transacción de depósito.
• Anota las direcciones de pago y de reembolso que indicaste.

Etapa 2: saber qué necesita el proveedor

Contacta con el soporte de Monivo indicando el ID de la orden. Preguntamos al proveedor qué activó la retención y qué exige, y te trasladamos su respuesta. Las solicitudes varían según el proveedor y el caso. Lo habitual es:

• Una foto de un documento de identidad oficial.
• Un selfie o una breve prueba de vida.
• Una explicación o prueba del origen de los fondos depositados, como el registro de retiro de un exchange.
• Confirmar que controlas la dirección de envío o de recepción.

Etapa 3: enviar la información con seguridad

Envía documentos solo por el canal que el proveedor o el soporte de Monivo confirmen para tu ID de orden. El soporte de Monivo jamás te pedirá la frase semilla ni las claves privadas, y ninguna revisión legítima las necesita.

• Comprueba que la solicitud menciona tu ID de orden exacto.
• Envía todo lo solicitado de una vez; las respuestas incompletas suelen alargar la espera.
• Guarda copia de lo que enviaste y cuándo.
• Ignora a quien te contacte primero ofreciendo desbloquear los fondos a cambio de un pago.

Etapa 4: la revisión

El equipo de cumplimiento del proveedor contrasta tu información con sus reglas de riesgo y obligaciones legales. Puede volver con más preguntas, y cada ronda añade tiempo. Monivo no puede acelerar, ver por dentro ni anular la revisión de un proveedor, pero el soporte puede hacer seguimiento y trasladarte novedades mientras el caso está abierto.

Etapa 5: cómo puede terminar el caso

• Aprobado: el proveedor completa el swap y envía el pago a tu dirección. El tipo aplicado sigue las condiciones del proveedor para órdenes retenidas y puede diferir de la cotización original.
• Reembolso: el proveedor devuelve el depósito a tu dirección de reembolso, normalmente descontando comisiones de red y los cargos previstos en sus condiciones.
• Sigue retenido: si el proveedor no puede liberar los fondos, por ejemplo por una coincidencia con sanciones o una orden judicial, puede mantenerlos retenidos mientras continúa el caso.

Si decides no entregar identificación

Estás en tu derecho. Díselo al soporte y preguntaremos al proveedor si es posible un reembolso a la dirección de origen o de reembolso sin verificación. Decide el proveedor: algunos casos pueden reembolsarse y otros no pueden liberarse sin completar la revisión.